Бухгалтерские консультации

Всем добрый день!
Меня зовут Кристина.
Я работаю в компании «Алгоритм-Сервис». Наша компания – официальный партнер 1С. Мы работаем уже 19 лет и обслуживаем более 700 клиентов.
Мое направление – 1С:Бухобслуживание.
Я могу оказать реальную помощь по бухгалтерским, налоговым и кадровым вопросам, которая так нужна и, порой, в самый неожиданный момент. Ведь от этого часто зависит ваше благополучие и благополучие вашей семьи и вашего бизнеса.
И я знаю не понаслышке, что у каждого человека и у каждого бизнеса есть моменты, когда без опытного бухгалтера просто не обойтись!
Я открыла рубрику бесплатных консультаций и советов по бухгалтерским вопросам для частных лиц, предпринимателей, бухгалтеров.
Если у вас есть вопросы по:
• личной бухгалтерии,
• зарплате и кадровому учету (в том числе для тех, кто в декрете или собирается в него),
• получению налогового вычета (покупка жилья, лечение, обучение и др.),
• ведению бухгалтерского и налогового учёта в ООО или ИП,
• налоговому и бухгалтерскому законодательству,
• программам 1С
пишите в этой теме, с радостью буду отвечать на все ваши вопросы.

Если потребуется конкретная помощь, со мной можно связаться:
8 (8412) 22-31-67
8 (987) 520-22-06
k.meshcheryakova@algo-s.ru
http://buhalgo-s.tilda.ws
Адрес: проспект Строителей, 44а

Разделы Форума: 
Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Пт, 29.03.2019 - 15:29 #

Буду рада ответить на ваши вопросы)

Катерина Ч. аватар
Катерина Ч. Offline Пт, 29.03.2019 - 13:44 #

Кристина привет. А можно к тебе обратиться в лс?

СиМа аватар
СиМа Offline Пт, 29.03.2019 - 16:30 #

В какой программе я смогу сама составить декларацию для ИП?

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Пт, 29.03.2019 - 17:48 #

Да, налогоплательщик, самый оптимальный вариант.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Пнд, 01.04.2019 - 15:09 #

Если вы получаете официальную зарплату и платите налоги - то вы имеете полное право их вернуть!
При оплате расходов на лечение и приобретение медикаментов.
При покупке жилья.
При строительстве жилья.
При продаже квартиры, комнаты, жилого дома.
При оплате расходов на обучение.
При продаже автомобиля и другого имущества.
При продаже ценных бумаг.
При оплате расходов на добровольное медицинское и пенсионное страхование.
Вы можете вернуть до 260000 рублей уплаченных налогов.
А если при покупке жилья вы взяли ипотеку, то сумма возврата может увеличиться до 650000 рублей!Вернуть их можно по мере удержания из зарплаты.
Что для этого нужно:
собрать необходимые документы
подготовить декларацию и заявления
получить деньги со счета
Повторять каждый год, до возврата полной суммы.

Anni аватар
Anni Модератор ПМ Offline Пнд, 01.04.2019 - 16:20 #

привет, Кристин, подскажи, получаем вычет за покупку жилья, квартира куплена в 2013 г. в долевую собственность в ипотеку, муж свой вычет получил, я еще не подавала, был использован маткапитал, инспектор фнс рекомендует мне не подавать, т.к. если вдруг потом еще раз купим жилье, я уже не смогу подать на вычет, с учетом маткапитала моя доля на возврат 798 487р. читала что после 2014г позволяют добрать вычет до 2 000 000. т.е подать все-таки повторно я смогу? или нет? правом то своим я получается не воспользовалась, не смотря на то, что кв куплена до 2014 г

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Пнд, 01.04.2019 - 17:50 #

Привет. Если ипотеку еще платите, то да, можно подавать, конечно. За последние 3 года. И проценты по ипотеке вернуть можете. И, если лимит не используете, то и со следующей квартиры тоже вернете.

Anni аватар
Anni Модератор ПМ Offline Пнд, 01.04.2019 - 18:35 #

Спасибо ax.gif а то она с такой уверенностью сказала, я прям засомневалась

МамаЕгора аватар
МамаЕгора Offline Втр, 02.04.2019 - 11:10 #

На квартиру купленную в 2013 году вернуть можно будет только с нее. Она попадает еще под действие старого закона. Не вводите людей в заблуждение.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Втр, 02.04.2019 - 11:50 #

Прошу прощения. an.gif Я упустила момент с 2013 годом, почему-то 2014 год увидела. ( Действительно, если квартира куплена до 2014 года, не важно, когда вы решите вернуть НДФЛ. Повторить уже не сможете. Если в планах есть покупка другого жилья, лучше подождать и потом вернуть по новому закону.
Спасибо МамаЕгора, что обратили мое внимание на ошибку.

МамаЕгора аватар
МамаЕгора Offline Втр, 02.04.2019 - 12:22 #

Мужа отговаривали просто, но он подал. И право свое исчерпал:(

nat1488 аватар
nat1488 Offline Втр, 02.04.2019 - 10:38 #

Кристин подскажи а как вернуть подоходный налог при продаже автомобиля?

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Втр, 02.04.2019 - 10:48 #

Для начала необходимо собрать необходимые документы:
1. Документы на продажу автомобиля (Справка-счет, договор и пр.)
2. Документы на приобретение автомобиля (если автомобиль в собственности менее 3 лет и цена продажи составляет более 250000 рублей)
3. Справка о доходах с места работы (Форма 2-НДФЛ)
Подготовить декларацию и заявления
Подать в налоговую.

СиМа аватар
СиМа Offline Втр, 02.04.2019 - 11:55 #

Это по такому же принципу, как возврат на недвижимость?
Впервые слышу...

nat1488 аватар
nat1488 Offline Втр, 02.04.2019 - 12:06 #

Я тоже впервые слышу, что с продажи мвшины можно вернуть 13%

МамаЕгора аватар
МамаЕгора Offline Втр, 02.04.2019 - 12:24 #

Девушка не правильно сформулировала. Можно не платить подоходный налог, если вы купили машину дороже 250 т., а продали ее ранее 3-х лет и дороже.

HOLGA аватар
HOLGA Offline Втр, 02.04.2019 - 13:07 #

Тема похожа на сломанный телефон) один на так спросил, другой не то имел в виду или не правильно сформулировал. Девочки, ну все же грамотные... Берём в руки налоговый кодекс, открываем консультант, гарант, на крайний случай топаем в налоговую.

Вале4ка аватар
Вале4ка Offline Втр, 02.04.2019 - 13:15 #

да и топать не надо. телефон в руки и звонить. еще ни разу мне не отказали в консультации ни в налоговой,ни в администрации, ни в пенсионном.

HOLGA аватар
HOLGA Offline Втр, 02.04.2019 - 15:28 #

Это точно, Вы абсолютно правы. Если умеешь выражать чётко свои мысли и задавать грамотно вопросы, то точно получишь ответ.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Втр, 02.04.2019 - 13:36 #

Корректирую сообщение про 3НДФЛ
Если вы получаете официальную зарплату и платите налоги - то вы имеете полное право их вернуть!
При оплате расходов на лечение и приобретение медикаментов.
При покупке жилья.
При строительстве жилья.
При оплате расходов на обучение.
При оплате расходов на добровольное медицинское и пенсионное страхование.
Вы можете вернуть до 260000 рублей уплаченных налогов.
А если при покупке жилья вы взяли ипотеку, то сумма возврата может увеличиться до 650000 рублей!Вернуть их можно по мере удержания из зарплаты.
Что для этого нужно:
собрать необходимые документы
подготовить декларацию и заявления
получить деньги со счета
Повторять каждый год, до возврата полной суммы.
Декларацию 3-НДФЛ также необходимо подавать в случаях:
Продажи квартиры, комнаты, жилого дома (если в собственности менее 3 лет (для приобретенной до 2016 года), и менее 5 лет (для приобретенной после 2016 года).
Продажи автомобиля и другого имущества (если автомобиль в собственности менее 3 лет и цена продажи составляет более 250000 рублей)
Продажи ценных бумаг.

HOLGA аватар
HOLGA Offline Втр, 02.04.2019 - 15:24 #

Не вернут вам ни 260000 ни 650000, это вы пишете про вычет! С налоговой базы. Т. Е. Вернут 13% например от расходов на лечение. Не подменяйте понятия и не вводите людей в заблуждение. Такое ощущение, что Вы не имеете понятия о том, о чем пишете. Как заголовки в жёлтой прессе

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Втр, 02.04.2019 - 15:50 #

Да, вернут 13%. Но возвращать можно несколько раз до получения всех 13% от 2000000, т.е. 260000 р.

Мама 2011 аватар
Мама 2011 Offline Ср, 03.04.2019 - 11:40 #

подскажите пожалуйста если продавать квартиру купленную после 2016 года и в собственности менее 5 лет сколько процентов надо отдать государству?

Лена_Л аватар
Лена_Л Offline Ср, 03.04.2019 - 12:19 #

при продаже квартиры, находившейся в собственности налогоплательщика менее минимального срока владения, налогообложению подлежит не полная сумма полученного дохода, а сумма дохода, уменьшенная на фактически произведенные налогоплательщиком и документально подтвержденные расходы на приобретение проданной квартиры.
еще момент:
Если вы продаете объект недвижимости, приобретенный после 01.01.2016, и сумма дохода от его продажи меньше, чем его кадастровая стоимость на 1 января года, в котором зарегистрирован переход права собственности на продаваемый объект, умноженная на понижающий коэффициент 0,7, то доход от продажи составит величину указанной кадастровой стоимости, умноженной на 0,7. Понижающий коэффициент может быть уменьшен законом субъекта РФ (п. п. 5, 6 ст. 217.1 НК РФ; п. 3 ст. 4 Закона N 382-ФЗ

Nina04.10.1984 аватар
Nina04.10.1984 Offline Ср, 03.04.2019 - 12:56 #

Проще. Вы будете платить налог только с дохода. Т.е предположим купили вы квартиру за 1,5 мл. продаете за 1,6 мл. Берете сумму продажи - сумма покупки квартиры = 0,1. вот с этих 0,1 вы и будите выплачивать налог. 0,1 * на 0,13 = 13тыс. Если купили и продали за одну сумму, то ничего платить не будите.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Чт, 04.04.2019 - 13:48 #

Уменьшение налога на прибыль. Возможно кому-то пригодится.

С 1 января 2019 г. появилась возможность уменьшить сумму налога на прибыль за счет расширения перечня расходов, принимаемых к учету.

Теперь при расчете налога на прибыль учитываются расходы на покупку для работников туристических и санаторно-курортных путевок. Речь идет об отдыхе в России. Не более 50 000 руб. на одного работника, а общая стоимость путевок, которую вправе учесть компания, – не более 6% от суммы ее расходов на оплату труда. Действует это только с отчетностью за 2019 г., т.е. если в декабре 2018 г. была оплачена путевка в санаторий на 2019 г., к учету такие расходы не примут. Затраты на загранпутевки по-прежнему не учитываются.

Региональную часть налога можно уменьшить на сумму пожертвований, которые перечислили государственным и муниципальным учреждениям культуры. Это уменьшение относится к инвестиционному вычету и действует только в тех регионах, где установлено данное субъектом РФ. На территории Ростовской области согласно областному закону от 10.05.2012 № 843 –ЗС в редакции от 25.12.2018 г. данная льгота не установлена.

Появилась возможность ускорить процесс амортизации основных средств за счет повышающего коэффициента по технологическому оборудованию, равного двум. Согласно пп. 5 п. 1 ст. 259.3 НК РФ с 1 января 2019 г. перечень технологического оборудования увеличен с 246 до 583.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Пт, 05.04.2019 - 17:30 #

С 4.04.2019г. декларацию о предполагаемом доходе физлица нужно сдавать по новой форме.
Внесены изменения в форму 4-НДФЛ, формат и порядок заполнения.
Изменения такие:
- новый штрихкод;
- печать,если она есть;
- если бланк подписывается представителем, то, кроме названия документа, подтверждающего полномочия, необходимо будет указывать его реквизиты.
Изменения в формате и порядке заполнения несущественные.

IVA аватар
IVA Offline Вс, 07.04.2019 - 08:28 #
А если при покупке жилья вы взяли ипотеку, то сумма возврата может увеличиться до 650000 рублей!

Это с процентов уплаченных? П

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Пнд, 08.04.2019 - 09:10 #

Да, можно вернуть подоходный налог с уплаченных процентов по ипотеке.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Ср, 10.04.2019 - 15:24 #

Уменьшаем налог на размер страховых взносов Налог, исчисленный в связи с применением УСН (и авансы по нему), или ЕНВД могут быть уменьшены ИП на сумму уплаченных им страховых взносов на медицинское и пенсионное страхование в отчетном периоде (п. 3.1 ст. 346.21 и п. 2 ст. 346.32 НК РФ соответственно). Два момента, необходимых для уменьшения налога: взносы должны быть уплачены в бюджет (имеются подтверждающие документы); уменьшение налога производится за тот отчетный период, в котором взносы были уплачены. Часто думают, что взносы уменьшают налог за тот период, за который они начислены. Это не так. Например, фиксированные взносы за 2018 г. были оплачены в феврале 2019 г. Поскольку взносы оплачены в I квартале 2019 г., то и уменьшаться будет аванс по УСН за I квартал 2019 г. Если у ИП имеются работники, он имеет право уменьшить аванс, налог по УСН или ЕНВД на сумму уплаченных взносов с заработной платы работников и взносов ИП, но не более чем 50% от суммы исчисленного налога, то есть только наполовину (п. 3.1 ст. 346.21, п. 2.1. ст. 346.32 НК РФ соответственно). Налог, уплачиваемый в связи с применением ПСН, на страховые взносы индивидуального предпринимателя или взносы, уплаченные за работников, не может быть уменьшен (гл. 26.5 НК РФ не предусматривает такой возможности). Порядок уменьшения исчисленного налога предусмотрен для каждой системы налогообложения в отдельности. НК РФ не рассматривает ситуаций, когда предприниматель выбирает не один режим уплаты налогов, а несколько.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Чт, 11.04.2019 - 15:18 #

«Какую систему налогообложения выбрать?»

Это один из главных вопросов при регистрации бизнеса.

От принятого решения зависит:

- Сумма налогов, которую нужно будет платить

- Сколько раз в год отчитываться

- Сколько отчетов и в какие госорганы представлять

Система налогообложения Налоговая нагрузка Учет и отчетность Привлекательность для контрагентов Зависит ли сумма налога от дохода

ОСНО (Общая система налогообложения) высокая учет сложный, отчетности много высокая зависит

УСН (Упрощенная система налогообложения) не высокая учет средней сложности, если нет наемных работников, отчетность раз в год низкая зависит

Патент (Патентная система налогообложения) не высокая учет простой, если нет наемных работников, отчетность отсутствует низкая не зависит

ЕНВД (Единый налог на вмененный доход) не высокая учет простой, отчетность ежеквартальная низкая не зависит

Понять, какая система лучше с учетом особенностей Вашего бизнеса поможет бесплатный сервис по выбору системы налогообложения.

Внимание!

Для применения УСН, патента или ЕНВД нужно подать заявление (уведомление) о применении выбранного режима. Иначе с момента регистрации применяется ОСНО. Рекомендуем подать заявление одновременно с документами на государственную регистрацию.

Наши рекомендации

Ваши покупатели — плательщики НДС? Тогда рекомендуем выбрать ОСНО. Вы сможете оформлять документы на продажу с выделенной суммой НДС — это понравится Вашим покупателям.

Занимаетесь розницей или оказываете бытовые услуги? Рекомендуем патент или ЕНВД. Вам понравится минимум налогов и отчетности.

Ваш вид деятельности не подходит для патента или ЕНВД (например, Вы владелец кафе), а ОСНО кажется очень сложной? Рекомендуем УСН — одна из самых популярных систем налогообложения. Выберите один из вариантов: УСН «Доходы» 6% или УСН «Доходы минус расходы» 15%.

Kristinaset аватар
Kristinaset Консультант ПМ Offline Пнд, 15.04.2019 - 09:49 #

Страховые взносы ИП при совмещении налоговых режимов

У специальных налоговых режимов есть несколько положительных моментов для ИП: можно платить меньше налогов, чем на общей системе налогообложения, их можно менять каждый год или совмещать несколько режимов одновременно, а также налог по некоторым спецрежимам можно уменьшать на суммы страховых взносов ИП и страховых взносов, уплаченных за работников.

Рассмотрим особенности при совмещении нескольких режимов.

1. ИП без работников на ЕНВД и ПСН или УСН (доходы) и ПСН

ПСН не предусматривает возможности уменьшения налога вне зависимости от того, имеются наемные работники или нет. Так возможно ли уменьшение на всю сумму уплаченных фиксированных взносов ИП ЕНВД при совмещении ЕНВД и ПСН или аванса, налога по УСН при совмещении этого режима с патентом?

Позиция по этому вопросу однозначная: сумму уплаченных фиксированных взносов можно будет учесть в уменьшение на ЕНВД или УСН (доходы) в полном объеме, без ограничений (Письмо Минфина от 07.04.16 № 03-11-11/19849, Письмо Минфина от 10.02.14 № 03-11-09/5130).

2. ИП без работников на УСН (доходы) и ЕНВД

Возможность уменьшения исчисленного налога предусмотрена и по «упрощенке», и по «вмененке». И как действовать предпринимателю в этой ситуации?

Есть такие варианты:

1) Можно уменьшить один из налогов на выбор (письмо Минфина от 26.05.2014 № 03-11-11/24975). Важно документально подкрепить данное решение, например, приказом.

2) Можно также учесть взносы в уменьшение исчисленного налога на каждом режиме налогообложения. Размер взносов, который будет учтен на каждом режиме, рассчитывается пропорционально доходам, полученным на каждой из систем налогообложения.

Письмо Минфина от 03.08.2017 № 03-11-11/49766 указывает, что совмещение нескольких режимов налогообложения предполагает ведение раздельного учета доходов и расходов, имущества и обязательств. Взносы ИП относятся к обоим видам деятельности, следовательно, должны быть учтены в уменьшение налога по каждому из исчисленных налогов пропорционально доходам, полученным на ЕНВД и УСН. Иными словами, предприниматель должен определить пропорцию (или процент), руководствуясь полученными доходами. Важно, что по УСН будут учитываться реальные доходы, а по ЕНВД – вмененный доход.

Таким образом, любой из вариантов по сути имеет одинаковое значение для предпринимателя, поскольку позволит сэкономить одну и ту же сумму.

3. ИП с наемными работниками на ЕНВД и УСН

Предположим, что работники участвуют в деятельностях, которые облагаются по разным режимам.

В данной ситуации порядок учета взносов по работникам такой: суммы уплаченных взносов по каждому работнику учитываются в уменьшение налога по тому виду деятельности, в котором он принимает участие.

Взносы ИП в данной ситуации будут учитываться пропорционально полученным доходам по каждому из видов деятельности, облагаемых по разным режимам налогообложения.

Любая ситуация, связанная с учетом страховых взносов при совмещении спецрежимов, не предусмотрена НК РФ, но рассмотрена разъясняющими Письмами Минфина и ФНС. Именно поэтому важно перед расчетом обязательств ознакомиться со сложившейся практикой уменьшения налога на каждом из режимов.

СиМа аватар
СиМа Offline Чт, 18.04.2019 - 10:30 #

Не совсем по теме, но может кто подскажет.
Декларация на продажу авто готова. но не нашли договора продажи авто. Контактов покупателя не осталось. Как быть?